「認證理財規劃顧問」
編者: 中華大學CFP課程顧問:馬丁，CFP

◆CFPR = 財富管理的極品證照

• CFP = Certified Financial Planner
  *CFP是全方位的理財規劃顧問的國際證照，於西元1972年於美國開始使用，發展至今已超過30年，並已通行全球
  *在美加地區，在每年所舉辦的最好的職業項目調查中，CFP均能進榜，且排名前十大參考 http://money.cnn.com/galleries/2007/moneymag/0703/gallery.bestjobs_young.moneymag/9.html
  *全世界有20多個會員國，目前全球約有10多萬人持有CFP此一證照
• 在台灣的測驗單位：台灣理財顧問認證協會(FPAT)
  *CFP = 「認證理財規劃顧問」
  *網站：www.fpat.org.tw
• CFP代表有專業、獨立的投資、理財規劃能力
  *一般來說，投資大眾比較願意把財富交給持有CFP證照的專業人士
  *擁有這張頂級證照無疑是讓個人於職場上的定位加值，也會直接反映在個人所得上的成長
  *各大銀行如匯豐、永豐、台銀、國泰世華等等均鼓勵理專考取CFP

◆在台灣用中文考CFP

• CFP國際總會雖是位於美國丹佛市(Denver)的Financial Planning Standards Board (簡稱FPSB，網址為www.fpsb.org)，惟各地CFP考試均由FPSB授權舉辦
• 台灣理財顧問認證協會(FPAT)於西元2003年加入CFP體系，負責在台灣推動CFP證照及舉辦台灣CFP考試
• 國人可直接在台灣考CFP，而且所有的題目均為中文出題的單選題，答錯不倒扣，全方位理財規劃科目有個案分析考題，共四組個案，每一組個案有30題
• 教育訓練課程內容綱要 http://www.fpat.org.tw/2005_FPAT/be_cfp/train_syllabus.pdf

◆持有CFP全球走透透

• 在台灣考取CFP者，欲取得其他地方的CFP，僅需依當地分會規定加考少部份科目（如當地租稅、退休規劃或全方位理財規劃等），經通過即申請成為當地CFP
• 故在台灣考取的CFP，係一與全球20多個地方（包括美國、英國、日本、加拿大、法國、德國、瑞士、澳洲、奧地利、巴西、香港、印度、馬來西亞、紐西蘭、新加坡、南非、韓國、台灣、中國大陸、印尼、比利時及百慕達等等）接軌的國際證照。
  
  

◆誰適合參加 CFP課程？

• 參與財富管理的專業人士：包括銀行及信託業的理財專員及金控個人金融事業群之從業人員
• 證券/期貨/投信/投顧從業人員
• 保險(壽險/產險)從業人員
• 對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問者
• 大學三、四年級，及研究所學生有意從事理財規劃業務工作者
• 其他金融周邊事業之從業人員

• CFP的4E
  *Education (教育課程)
  *Examination (考試)
  *Experience (經驗)
  *Ethics (專業道德)
• CFP的1R:
  *Recertification (重新認證)

◆Education

• 必須於「協會認可之專業教育訓練機構」（如中華大學）完成六大科目（共240小時）之認證系列課程，或以學歷、證照、專業證照等抵免，方可參加認證考試
• 凡申請授證者，則需具備大學學位，始符合授證資格

◆六大科目

• 六大科目所需課程小時數各40小時，合計240小時
• 第一科：基礎理財規劃
• 第二科：風險管理與保險規劃
• 第三科：員工福利與退休金規劃
• 第四科：投資規劃
• 第五科：租稅與財產移轉規劃
• 第六科：全方位理財規劃
  

◆學歷及證照抵免

◆專業證照抵免規範(Challenge Status)

• 持有以下專業證照者可抵免第一至五科的課程及測驗，僅需參加第六科「全方位理財規劃」之課程後，即可報考
  國內外會計師CPA
• CLU (美國壽險規劃師
• CFA (美國特許財務分析師）
• FSA (美國正精算師)
• 國內證券投資分析人員證書(CSIA)
• 國內精算人員證書
• 國內外商學或經濟學博士
• 他國CFP持有者

◆Examination

◆考取CFP起碼要考兩次

• 參與教育訓練不設任何資格限制，凡有志者皆可參加教育訓練。但報考任一科目時，需具有該科目之教育訓練證明，才可報考。各科目獨立計分，已通過的科目，其及格成績可保留五年
• 欲報考任一科目者，必須先完成此一科目40小時之教育訓練課程始得應試，惟第一次應試應包含第一科「基礎理財規劃」
• 欲報考第六科「全方位理財規劃」者，必須先取得第一至五科成績後，始得於下次報考「全方位理財規劃」。故取得此一證照，至少須應考兩次
• 持有CFA、CSIA等證照者可直接挑戰第六科「全方位理財規劃」

◆考試費用

◆Experience

• 必須在考試日期前十年或考試後五年內取得協會所認可的「三年合格之工作經驗」，始符合授證資格。合格之工作經驗包含曾督導個人理財規劃專業人員、輔助個人理財規劃諮詢、個人理財規劃之教學或曾親自參與個人理財規劃過程；教學經驗包括在大學以上或者協會認證之訓練機構，教授理財規劃相關課程
  

◆Ethics

• 依據協會之紀律及道德委員會所制定之規範作審查
  * 此條件的審核目的是為保障投資人之權益，因而在授證前必須簽署道德公約承諾，若未來在執行業務過程中出現爭端、訴訟，甚或發生危害客戶權益情事，協會有權暫停或吊銷CFP會員資格

◆Recertification

• 認證兩年期滿後，須重新經過審查(Recertification)才能繼續使用此證照
• 審查標準包括兩年內持續接受30小時的專業再教育，與沒有違反職業道德規範，得繼續保有CFP證照
  

◆台灣CFP到考人數

◆ 台灣CFP過關率不低

◆選擇中華大學CFP課程的原因:

• 師資強: 嚴選會教課的CFP證照持有人，少數科目請學界、公務員、經濟博士及律師站台，保證貼近考試
• 教學內容貼近考試
• 優質的總複習班
• 最強的顧問群
• 上課地點方便
• 週邊服務佳 (CFP過關寶典、計算機課程)

◆選擇中華大學CFP課程的原因(整理表)

◆堅強授課師資及顧問群

• 中華大學CFP認證課程講師，網羅了當今最強的CFP師資陣容。
• 上課內容貼近實際考試，力求清楚講授考試綱要中所提及全部重要觀念。
• 本課程並力邀金證照公司兩位高階金融證照課程專家---鄺紹昌及劉作時，擔任課程總顧問，以全面保證師資及課程安排達一流水準!

◆重要堅強師資簡介(更多關於師資資訊請至 http://www.cfpking.org/teacher.htm)

• 林月嬌老師, CPA, CFP, 台大財經碩士
• 羅澤鈺老師, CFP, CPA, 台大會計碩士
• 徐志立老師, CFP, CSIA(台灣證券分析師)
• 馬丁老師, CFP, CFA, FRM(金融風險管理師)
• 張老師, 台大財經博士
• 黃振源老師, CFP
• 羅秀珠老師, CFP
• 方士維老師, CFP, 美國伊利諾大學財經碩士
• 李臻老師, CFP, CSIA
• 王泰竣老師, CFP, CSIA
• 曹秋燕老師，CFP，CPA
• 黃驥老師，律師高考及格

◆科目一到科目三課程安排

◆科目四到科目六課程安排

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