◆理財規劃環境 獲國際認同
記者/ 林宜諄

醞釀三年後才於今年6月成立的台灣理財顧問認證協會，11月8日終於獲准以台灣名義加入國際理財規劃顧問認證協會，成為全球第18個正式會員國。除了代表台灣可以正式引進CFP國際認證制度，也代表國際社會對台灣發展理財規劃業務環境成熟的高度認同。

要引進CFP國際認證制度並不容易，如台灣理財顧問認證協會秘書長兼發言人劉凱平所言，一國的國民所得必須達到一定水準，人民已累積足夠的投資經驗，開始對長期理財產生需求，且金融市場出現金控公司，並制訂相關法規，同時開放外資進來投資，才能獲准入會。

據了解，中國大陸有超過40個單位，爭取成為中國的代表窗口，並處心積慮想在台灣之前加入國際理財規劃顧問認證協會。不過，因為尚未具備以上條件，目前還無緣引進CFP認證制度。

劉凱平表示，該協會成立宗旨，不在發證照，發證照只是一種手段，協助投資人達成長期理財，才是最終目的。

尤其國內各大金控公司進軍財富管理業務後，透過第一線的理財專員，向客戶猛力推銷自家的跨售商品，為了避免號稱「理財規劃顧問」的理財專員基於業績和佣金，罔顧消費者的長期投資利益，更需要建立一種制度，替民眾把關。

取得CFP國際證照，除了是對從事理財規劃顧問工作者，在專業及職業道德上的一大肯定，未來也會成為台灣投資人選擇財富管理顧問的重要指標。