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CSIA過關心得 (2005/12/27 下午 01:43:22
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★證券分析師(CSIA)過關學員郭恭克考試心得報告
作者郭恭克2005年12月證券分析師(CSIA)282分高分過關
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人生有太多無法逆料的事，您相信一個當過投信公司副總經理及上市公司財務長的我，竟會甘願放棄高薪，重新投入競爭的考場嗎？
在金融投資領域工作了十幾年後，轉換至產業界並攀上一般上班族所夢寐以求的職稱高峰後，我萬萬沒想到94年初開始，我對每天蓋不完的印章及定型單調的上班生活產生厭倦，趁著EMBA碩士論文完成之後，我覺得光文憑及工作職稱仍不足以說服別人自己在財務投資領域的專業程度，94年6月，我開始搜集國內證券分析師考試資料，並在比較各項條件後，選擇金證照做為課程安排的導師。
半年經過了，我雖在9月經歷一次些微差距落榜的經驗，但94年12月我終於以282分取得證照，除因自己痛下決心外，更要感謝有金證照老師群的專業勤奮引導，讓我可以在不惑之年還能在考場勝出。在這裡有些小小的心得及準備考試步驟，跟大家報告與分享，希望對大家有一些幫助。
一、 我為什麼要再進考場？
很多投資界的朋友常說：『有證照不見得投資績效會比較好！』(我敢說，說這話的人可能自己就沒專業證照)，這就跟有人說：『讀很多書的人不見得會賺很多錢』一樣的道理，但事實證明，教育程度越高的族群，其平均所得遠高於低教育水平者，同樣的道理，在相同工作條件下，長期而言，專業證照擁有者將擁有較高的實務投資績效。
我在投資界工作超過15年了，看過太多大起大落的案例，在碩士班學術課程中，我也不斷印證理論與實務的落差，然在向別人說明投資哲學時，竟仍常讓我自覺不知所云，再對照電視有線頻道每天呼天喊地、胡扯瞎掰的所謂『老師』或『投資大師』，在恥笑揶揄他們之餘，難道自己有高明到那裡嗎？想到此，就讓我羞愧的難以自處，因此我下定決心強迫自己重拾書本再進考場！
二、 踏出準備考試的第一步！
下定決心後，請您先看一下近幾年考題，對一般上班族而言通常會『霧煞煞』看不下去，十題常有七八題不會解答，免緊張！對完全靠自己苦讀者而言，他可能已先被嚇倒了，但對擁有補習課程規劃者而言，一切都在掌握中！後者已先勝一半了！
選定一家正派、專業的金融證照專業補習班是考場優勝者的第一步！
三、 其次選購一些基本工具書並流灠一遍。
以下是個人推介的一些基本教科書：
(一).證券法規：證券交易法論 吳光明
(二).會計學及財報分析：中級會計學 鄭丁旺
財務報表分析 洪國賜
(三).投資學：現代投資學 謝劍平
衍生性金融商品 陳威光
(四).總經及金融市場：總體經濟與政策 謝登隆 徐繼達
金融市場 沈中華
除了上述教科書外，再搜集近幾年試題及解答內容。
四、 配合上課講義及教科書同時研讀。
上課講義已將重點濃縮，但對離開學校已久的上班族而言，個人建議可以配合講義內容與教科書同時研讀，以求融會貫通，並將一些重要觀念及題型以筆記註記以提高再次研讀時之效率。很多選擇題題型在上課時老師泰半都提示過，但若不進行自我整理及註記，很容易讀前忘後、浪費時間。金證照老師提供的講義在準備選擇題方面給我相當大的幫助，此次考試，在200分測驗題中，我拿到超過170分，這方面真的要感謝老師準備講義的辛勞！
五、 不要輕忽及放棄任何一科！
有些人以為只要總分240分就及格了，何必每科斤斤計較，千萬不要有這種想法！您可以有超強科目加強得分勝算，但絕不可放棄任何一科或輕視它！94年第三季我以些微分數落榜便因為自己的輕忽，以往經濟學考古題都是略施胭脂、輕騎過關，誰知考了一些以往未出現的考題及較新版教科書才有的題目，讓我敗在自認最有保握的科目上。因此，準備過程一定要顧及全盤，不可對任何一科產生輕忽觀念，因為命題老師常常變換，沒人可以料到下次會出現什麼怪招！
六、 堅定毅力持續到底。
我相信每個學員絕對都有考上的實力，事實上也證明考高分並不難，但這些事都只會發生在心中有堅定毅力與恆心的人身上，強迫自己在公餘撥出一定時間來研讀教材是必勝的不二法門，俗話說：『勤能補拙』、『一勤天下無難事』，何況，現在一季便有一次測驗，成功過關屬於堅持到底的人。
透過再一次對專業科目的進修與檢定，讓我對投資專業的強化與領悟更深刻了，我門不用再喧嚷自己是什麼投資專家或暗喜別人給我們所謂『投資大師』的可笑封號，做為一位投資實務的解析者，我們要給自己或別人的，無非是客觀及專業的建議，您從此不用敲鑼打鼓、娛笑街坊而不自知，此或許是個人準備考試最大之心得與收穫！
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金證照版主 |
Re:CSIA過關心得 (2015/9/4 下午 08:23:35 )
現在的羅傑和張繁一樣神勇! |
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呵呵 |
Re:看黃驥老師的講義就 OK 啦! (2009/1/10 下午 01:11:54 )
想起以前金證照CSIA班第一代的名師,
像法規的於理,會計的海倫.
時間過得真快. |
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OK 哥 |
看黃驥老師的講義就 OK 啦! (2009/1/10 下午 01:07:06 )
看黃驥老師的講義就 OK 啦! |
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法規弱 |
Re:CSIA過關心得 (2009/1/9 下午 05:13:13 )
請問法規如何準備? |
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咕嚕 |
Re:Re:CSIA過關心得 (2008/6/10 下午 10:49:12 )
看到大家的留言
回想我過關的過程,我想我是幸運的
因為沒有時間去上課 所以只能自修
但花了不少錢買參考書
除了法規沒買 其餘三科 都個買兩家不同出版社的書
還有一本證期貨會出的 600題
此外也看新修正的會計公報
一共考五次 （從去年10加考到 今年四月加考）
第一次過投資學 第二次都沒過
第三次過會計
第四次過 法規跟總經
我看過金證照的總經講義 我覺得總體經濟學整理得很好
但貨銀的部份需要再看補充教材
至於會計學 我買了二本參考書
其中一本 對我幫助很大
幾乎每一題練習題都做過兩到三次
法規00說來有點心虛,只看了法規600題就去考
在選擇錯一題,申論只拿了三分 下低空飛過
雖然考試的次數很多 但經歷半年也總算考過了
大家加油 |
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璁 |
Re:CSIA過關心得 (2008/6/10 下午 03:58:38 )
金證照學員 民國97年4月13日考取證券分析師(CSIA) 過關心得
姓名 黃伯璁 服務單位 元大證券股份有限公司
學歷 國立中山大學 就讀科系 財務管理系
未來願景 成為專業的財務管理顧問
我是在今年97年4月份通過分析師考試的考生。考上後，接到了幾位一起在金證照上課朋友們的電話，對話中除了恭喜之外，就是這些朋友們都認為我考試考得很順利，都問我平常是怎麼準備考試的。剛巧金證照也給我這樣的機會分享我的考試心得，我就把這幾個月的準備過程想了一想，希望可以有助於現在正在努力準備考試的各位朋友們~~
首先，信心很重要。大家都會認為說分析師不好考，準備起來很沒信心。還沒考試之前我也是這樣認為。不過現在分析師考試制度的修正，可以分科考試的情況下，我建議對自己沒信心的朋友們可以先準備自己比較拿手的一科就好。因為這樣念起書來會吸收的很快，提升自己準備的程度，而且比較有機會先考過關。一旦考過關了還可以讓自己信心大增，接著在準備其他科目的時候就比較不會心虛沒把握。
第二，能力很好的朋友們當然可以一次準備好四科而且一次就考過。可是如果是希望有策略一點的去應付考試，我建議分次去考。我自己分了三次去考。第一次一科，第二次兩科，第三次一科。原因在於第一次考試是為了增加自己的信心，盡全力先拼一科過關。第二次考試是認為專心準備兩科去考試通過的機率會比一次準備三科來的高，如果第二次只過了一科，那麼我第三次去考試的時候也因為之前有唸過了，準備起來更加容易。而如果第二次的兩科都有考過，那麼第三次的考試只剩下一科就會更有把握。當然這樣的策略會比一次全過的人多花一些報考費跟時間，但我想這樣考起來會是比較穩扎穩打。
第三，金證照的老師真的都很好很會敎，透過他們上課的敎授，讓我可以一口氣吸收很多，而且有條有理，但是去上課之前自己一定要先唸過預習。如果上課之前自己沒先準備，那去上課的效果將是大打折扣。一個科目要在24個小時內敎完，那麼這24小時的內容都會是該科的精華。如果連精華的部分都沒有好好的吸收，那考起來真的是焦頭爛額。
第四，是自己應該唸完的內容。除了老師上課的課本一定要全部吸收起來以外，歷屆考題也是很重要的，最近兩年的考題再考出來的機會也不低。證券基金會今年還出了一本題庫，每科600題，這600題一定要吸收，根據我這三次考下來，題庫題占有考題一定的程度。所以就算真的搞不懂唸不通，也把答案多看個幾眼，這樣萬一考出來了猜中的機率也比較高。
最後，就是看一些近來發生的時事報導。美國次級房貸、大陸四川地震、台灣結構型商品引發的糾紛、高油價高通膨的相關報導…都可以被出題老師拿來考的標的。其實，準備的過程不管念多少，都不容易涵蓋到所有的考題，所以也不需要真的準備到什麼都會，60分就可以及格，抓住各科的重點，想考過關應該不是太難啦。
以上是我個人的考試心得，提供大家參考，也歡迎大家指教。謝謝∼∼
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喬丹 |
Re:CSIA過關心得 (2006/7/10 上午 11:11:29 )
我是95年第二季過關的, 上次第一季總分差四分飲恨, 想想給自己再一次機會, 沒通過就不考了. 沒想到本次考試相對較為幸運, 每科成績都在八十分以上,投資學和經濟學也都達八十六分, 改出來的分數連我自己也不大相信;想想兩次考試實力也不會差到平均可以提高23分; 心想這次應該是證基會悲憫眾生, 大開善門所致吧.亦可能是行天宮祈求的多, 上蒼感應吧.
我在資產管理業工作, 年齡已接近四十了, 忘記的事比記得的事還多; 大家覺得我是位高權重的大忙人, 平時不僅要操盤, 還要管部門加上應付證管單位; 加上兩個年紀小於三歲的小孩要照顧, 能讀書的時間少之又少; 大部份都是在每天十點半以後才有機會讀一會; 等到眼皮張不開了才去睡. 我也和金證照的各位大大不同, 沒時間上課補習, 只能看高點的分析師考試四本磚頭書. 考試前兩天小孩大鬧, 又有標案投標文件要準備, 幾乎沒時間唸書了. 不過, 好處是平時做的工作學以致用, 省了不少時間, 在做申論題時可能也會應答得稍為得體吧.
法規是比較容易的, 千萬不要放棄, 主要讀證交法及投信投顧法就好了(不要忘記現在發分析師執照的是投信投顧公會). 會計學我建議大家去讀證基會所出的"財務分析", 比高點的書淺顯易懂; 認真讀完一遍可考70~80分; 投資學的書高點與金證照獎義(朋友給的)都整理得很好, 都可參考. 讀一本就夠了; 經濟學我讀了一本很簡單的總體經濟學, 加上考前大讀IS-LM的導出至應用, 運氣好碰上本次考IS-LM的導出與區別.
並非強調不用補習, 補習如果讓時間運用更為有效, 也是準備分析師考試的好方法. 其實是建議大家要有一鼓作氣的決心, 許多同事也同時在準備, 最後反而放棄了, 我只是鼓勵大家, 要贏過四十歲的老頭, 大忙人, 小孩干擾學習的我, 是簡單的事, 有一份恆心, 是一切成功的關鍵. |
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鐘振寧 |
Re:CSIA過關心得 (2006/7/8 下午 11:55:30 )
本次考試感謝金證照四位名師的指導,個人於近半年的苦讀經由老師們的引導完成了這項考驗,在此也提供個人的備考心得與各位同學分享...
綜觀近幾期考試發覺,似有"鐘擺現象",申論題是控制錄取流量的關鍵,落差很大,不論深淺難易,每科分數不易低於40分(直接出局),但要高過70分以上就得憑本事了,而且有一現象..就是該科該屆考極難,下屆該科出題就有簡單的趨勢,如05年9月經濟超難,下次就容易多了,06年三月投資學難,6月就出較簡單,而這次的會計出題分配真是可用詭異形容,下次應該可以在此多著墨搶下高分,會計配合海倫老師的上課與講義,絕對是有極大幫助的...經濟學已經三次不難了..不知9月是否會來場硬的?..不過,同學也請別擔心,吳老師的經濟學講義對準備具有難度的考試是絕對足夠的,建議上課前要預習講義,課後馬上複習..
投資學近來出題有"重廣不重深"的趨勢,老師上課針對幾個重要且具難度的部分,以生動活潑的方式幫我們打通觀念,自是助益良多,不過建議同學可以挑一本初階的財務投資管理的書,再輸後一些專有名詞上務必認識它的意義,最好英文背下來,近幾次申論題都有這樣的出題趨勢,
法規於理老師的講義之有系統,不愧是大律師的思維,有條有理又有效率,建議同學千萬別缺課,法規由於近來政府與國際接軌之企圖心,法規的增修一直不斷,光看考古題是無法考高分的,於老師會在上課與講義中就主管機關新法整理出來供學生研習,是能拿好成績的重要關鍵,
最後祝福金證照的同學們金榜題名 |
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Re:CSIA過關心得 (2006/7/8 上午 10:10:20 )
姓名 杜瑞娥 服務單位 第一銀行
過關項目 □CFA Level 1；□CFA Level 2；□CFA Level 3；￭CSIA；□FRM
教 育 背 景
學 歷 大學 就讀科系 企管系
證券分析師(CSIA)民國95第2季考試過關心得
建議考生平常上課時盡量不要缺課而且要認真聽課，因為每一科老師的講義都做的很詳細，大部份都不需要再讓學員拼命抄筆記，而能專心聽課，平常復習時，也建議考生在復習時可以拿一本筆記本將重點另外抄在筆記本上，在抄的過程中，自然能透過圖像記憶法將重點記到腦海，而且考前要復習時，只需看筆記本，而不需再整本講義看；另外因為考試有選擇題和問答題各佔50分，問答題較難把握，建議選擇題一定要把握，至少每一科選擇題平均要拿到45分，所以拼命做題目是很重要的，要做到很熟練，像今年第二季的會計考的偏重計算題，且題目又多但不難，若是對題型不熟悉，100分鐘的時間可能會來不及做完全部題目；若四科中有一科是自己拿手的，一定要好好把握，至少可利用那一科來拉高平均分數，以我自己來說，四科中以會計為最拿手，故可以會計來補其他不好的科目。
時事部分則平常看報紙或新聞時留意一下，另外老師在上課時也會提及，而投資學的東西因範圍太大，有時考的又偏重實務，若工作領域不屬金融證券則會比較辛苦準備。
註：好幾年以前，曾在另一家知名補習班上過CSIA的課，不過都沒考上
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Re:CSIA過關心得 (2006/7/8 上午 10:08:45 )
姓名 許豑勻 服務單位 知名投信 基金經理人
過關項目 □CFA Level 1；□CFA Level 2；□CFA Level 3；￭CSIA；□FRM
教 育 背 景
學 歷 淡江大學 就讀科系 財金所
過 關 心 得
有些人可能會覺得奇怪，一個已經成為基金經理的人，為什麼還要花時間去考證券分析師。很簡單，是自我實力的再一次證明及整理。
進入資產管理界多年，一直以來覺得經驗的累積勝於一切，老闆看的是績效、是戰功，執照考再多有什麼用，所以我手上一直只有最具關鍵性的「高級業務員」以及「投資投顧人員」兩張執照。然而，在面對眾多由海外歸國的洋碩士，老實說，我這個土碩士雖有戰功在身，但也不免覺得壓力變大，總覺得有必要用另一種方法證明自己保有持續學習的動力。
再出國嗎？不可能，我有先生、小孩，拋夫棄子的事，我做不來。考CFA嗎，時間拉得太長，短期內看不到效益…。前思後想，最後在先生的鼓勵之下（他也是金證照的學員，在去年取得分析師執照），我決定報考國內證券分析師，並且在分析自己的時間與精力後，選擇了最符合時間效益的金證照課程。
事實上，我在去年第三季就上過投資學以及會計學，但因為家庭因素，所以延課至今年三月底才復課。在復課時，我便下定決心今年一定要考上，否則便失去了參加金證照課程的初衷。因此雖然只上完法規及會計學，我還是報名參加第二季的考試，很幸運地一次考上，心中的雀躍真是筆墨難以形容的，因此想在此跟大家分享一下我的讀書心得，希望能給大家鼓勵以及信心！
首先，我非常推崇教會計學的海倫老師，她講課邏輯十分清析、切中要點，所以在準備會計學時，我完全沒有再看額外的參考書籍，因為一切考題都在海倫老師的掌握中。我建議大家一定要全部搞懂老師上課所講的內容，例題及考古題一定要至少作過一遍，這樣考試時才不會誤入陷阱。總之，我個人認為，先把課堂講義的東西弄懂，行有餘力再去看額外的東西，上課的效益才會發揮至最大。最怕是老師上課的東西還沒搞清楚，又去看一堆課外的東西，這樣不覺得混亂才怪！
再來就是讓我最頭痛的法規了，因為本人天生不擅長死記東西，而且法規對我而言無異是天書一本，然而，在於理老師有系統且風趣的授課下，法規變得不那麼難以親近，讓我掌握到整個證券法規的考試重點，也讓我的法規分數比我想像中高出許多，真的很感謝於理老師。在準備法規時，我一樣是遵守當週課程當週複習完畢的精神，因為剛上完課印象最深，準備起來最輕鬆！另外，雖然老師的講義已經準備得很齊全了，但我還是將每一章節的重點再整理成自己的筆記，除了加深印象外，也方便做考前複習。
投資學方面，張老師的講課方式是以基礎切入，因此在上課的過程中，我也藉此釐清一些過去有些模糊的觀念，這部分的助益頗大。由於我本身就是從事資產管理的工作，因此，投資學我並沒有花很多的時間去準備，我是針對簡章上所提及的考試範圍自己不熟悉的部分作準備，對準備時間不多的我而言，這樣的效益最大，或許也可以供大家參考。
我並沒有上完金證照全部的課程，因此總經這一科，只單純念金證照提供的講義。總經的講義真的整理得很好，考試重點全數囊括其中，加上自己總體經濟原本就讀得不錯、觀念很清楚，所以準備起來是最沒有壓力的一科，而且分數也是最高的。
很感謝金證照讓我可以跟我先生一樣，非常順利的考取證券分析師。雖然，我知道CFA需要花相當長的時間來準備，然而，我更清楚，未來職場上的競爭對手不只是國內的菁英，更包括國外的高手們，因此下一步規劃目標將是CFA考試！
最後，不論各位準備考試的目的是為了什麼，都希望大家能夠考試順利，專業更上一層樓！
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Re:Re:CSIA過關心得 (2006/7/8 上午 10:07:35 )
姓名 徐志立 服務單位 復華證券研究部
過關項目 □CFA Level 1；□CFA Level 2；□CFA Level 3；■CSIA；□FRM
教 育 背 景
學 歷 國立中正大學 就讀科系 財務金融學系
未來願景 成為投資理財界一流顧問及講師
過 關 心 得
個人覺得通過CSIA測驗的最大關鍵有兩個:痛下決心與有效率的準備考試。
痛下決心來自於強烈的動機，在金融業合併風潮日盛的大趨勢下，當我發現研究部只有具分析師證照的同事才能在合併風潮中獲得優先留任的機會時，那種心情的震撼使我抱持著一種破釜沉舟勢在必得的強烈動機來參予CSIA考試，雖然期間幾度想放棄，但是強烈的工作生存危機讓我得以堅持到底。
有效率的準備考試也很重要，快速通過CSIA測驗，就等於快速提昇自己的金融專業競爭力，由於個人在2005年6月順利成為國內第一屆CFP的過程中，發現金證照的講義非常有用，因此於2005年12月開始成為金證照CSIA的學員，並於2006年6月一舉通過CSIA考試，期間完全只看金證照CSIA講師上課所提供的講義與個人筆記，一方面是自覺能夠準備考試的時間非常有限，另一方面則是相信金證照輔導考取高階金融證照的專業能力，事實證明我是對的。
至於準備各科考試的技巧，個人覺得因人而異，例如投資學因為個人具有CFP的基礎，聽課時即感覺幾乎可以完全聽懂，因此考前只花約2天的時間將重點觀念及公式再複習一遍即拿到72分，但是若考前能將申論考古題看過一遍的話，應該有機會挑戰80分以上。
法規選擇題偏重記憶，申論則需看運氣，因此個人在考前8天密集看金證照CSIA的法規講義即拿到66分的基本分數，申論題只要是有沾到邊的一律寫下去，畢竟有寫才可能有分，66分雖然不高，但是準備考試的效率頗高。
會計對於只有初會程度的我而言是最難準備的一科，老師教得很好，是自己程度不夠，聽課時即感覺幾乎有一半聽不懂，但是課後以5個月的時間老老實實將講義看完3遍即拿到66分的基本分數，個人覺得尚可接受，講義的考古題若能更加熟練的話，應該有機會挑戰80分以上。
總體經濟的情況與會計類似，聽課時即感覺幾乎有1/3聽不懂，但是課後以3個月的時間老老實實將講義看完3遍即拿到80.5分的高分，個人覺得應該是拜本次考題簡單所賜。以上是個人的CSIA過關心得，希望對大家有幫助。
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又來一篇 CSIA過關心得 (2005/12/27 下午 03:48:59 )
★證券分析師(CSIA)過關學員周代運考試心得報告
作者周代運為金證照2005年12月證券分析師(CSIA)過關學員
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參加分析師考試因為有工作經驗的限制，所以考生多半都是上班族。上班族白天上班其實不方便在公司正大光明的把書拿出來看，回到家又已經七、八點，休息一下、陪親人聊聊，轉眼就該上床睡覺，說起來其實讀書的時間不是很多！所以找一個有效率的讀書方法是最重要的事！
金證照補習班完全能提供這樣的功能。會計老師Helen將會計深入淺出，把很多複雜的課文表格化、步驟化，考生只要照背、照作就可以了。市面上很有名鄭丁旺、幸世間出的會計課本我從來都沒有翻過，就只有拿Helen的講義猛讀，省了很多力，連大學時代沒弄清楚的部分，都在Helen的圖表化下了然於胸！
法規余理老師抓提功夫超強，考題都在範圍裡面，即使是時事題也不用擔心。老師會猜一些範圍，範圍已經縮的很小了，考生在裡面可以自己想出題老師會怎麼問，我們該怎麼答。正式上戰場時，就不會感到空虛，寫不出東西！
經濟考試範圍最廣，但是出題更靈活，甚至出現問你對台灣失業率、大陸經濟起飛的看法，不過老師已經把分析的工具都交給我們了，不論考題怎麼出都無所懼。以這次考試舉例來說，題目問到考生對大陸經濟發展的看法，考生千萬不要就真的滿天寫一堆，反而要從經濟理論切入，例如可以用內生成長理論或凱因司理論切入，除非考生有把握能寫出一篇驚世之言，不然用老師教過的工具來作答是比較保險的！
投資學最難的數理部分老師也有特別聚焦處理，把這部分弄熟了，其他實務部分對於深處金融圈的大家來說，考前幾天拿出來背一背也就可以了！
因為上班很累，私人雜務又很多。2005年整年我只有考到一張內控證照，而這內控還考了三次。信託考兩次沒上，保險業務員考三次沒上，雖說不是什麼了不起的證照，但心裡還是會很悶。不過自古以來成者為王，敗者為寇，這次分析師考試卻能9月補習12月一次就考上，感謝金證照幫我一吐悶氣！
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木村倒頭哉 |
Re:CSIA過關心得 (2005/12/27 下午 03:02:35 )
不知道最高分是幾分~
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