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CFA執照只能加分，非就業保證 (2013/8/20 上午 09:31:22
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2013/07/20
【文／劉于甄】
CFA（Chartered Financial Analysts）中文名稱譯為「特許財金分析師」，外界認為是全球最被廣泛認可的金融執照之一。
只要拿到這張執照，在紐約、香港、倫敦、杜拜等世界頂尖金融之都皆能通用。
根據CFA協會資料顯示，全球CFA協會成員有65%集中在北美地區，亞洲和歐洲的比率約在一成五左右。但是目前中國大陸考取執照的人數正在不斷增加，香港地區更是亞洲前三大CFA執照密集分布區。
CFA是許多金融科系學生的目標，除找工作時可以加分，更能測試自己的金融理解程度。CFA考試分Level 1、Level 2、Level 3三階段，通過三階段測驗、並有四年的工作經驗認證後，才能拿到CFA執照。
金融機構利誘 鼓勵考照
每階段考試都需要花一天時間，但是三次考試科目比重不一樣，涵蓋層面非常廣泛，並牽涉到複雜的會計、財務管理知識，包含數量、機率、統計、經濟學、財報分析、股票債券和衍生性商品投資評價等，大學非相關科系的考生，準備時會相當吃力。
每一階段考試的通過機率大約都是四成，因此通過Level 1的人數比率是報考人數的四成，到Level 2時再刪掉六成，最後通過第三階段的比率，已經不到報考人數的10%。
根據CFA台灣協會資料，目前台灣拿到CFA執照的人數約400人。各企業對於員工考取CFA執照都有獎勵措施，例如國泰金控月薪增加3,000至5,000元，中信銀則是頒發2萬元獎金，部分外商證券則有10萬元的獎勵金。
金融機構都鼓勵員工考取CFA，這張鍍金的執照，在新鮮人找工作時，會有很大的加乘效果。在2012年通過考試、取得CFA執照，目前任職於台灣外資投信的基金經理人Vincent卻表示，CFA執照在外商銀行的加分效果很有限，主要是雖然台灣擁有CFA執照的人還不多，但在香港與其他世界金融重鎮，擁有這張執照的人已經非常普遍，加分效果會被稀釋。
準備時間長 成本非常高
他解釋，在他任職的投信部門，20多位基金經理人中，擁有CFA證照的只有他，這樣狀況就說明在台灣外商投銀界，CFA並不是唯一的保證門票。
但他認為，有志進入外商銀行圈的非本科系學生，如果能考取CFA執照，等同是向面試主管說明自己對金融界的興趣，無形中還是有加分作用。
至於向本土金控求職方面，2011年通過Level 3的考生Kenyu建議，一般銀行櫃員、公司財務會計、業務、交易員等職務，Level 1的知識就已綽綽有餘，反而是應該考取授信、衍生性產品銷售、會計師、FRM等與本業更相關的證照。
研究員、財務顧問會等工作，考到Level 2就夠用，只有基金經理人等高階工作才需要Level 3的知識。
Kenyu解釋，CFA考試除準備時間長，成本也非常高昂。據了解，第一階段報名費用就要700美元，第二、三階段的報名費都從300美元起跳，愈晚報名，費用愈高，三個階段報名下來，至少需要新台幣3萬元以上。
Vincent和Kenyu都建議，CFA是加分項目，卻不是求職保證。金融圈看重的是應徵者人格特質與反應。Vincent指出，投銀工作時間長，團隊合作、溝通技巧都是外商非常重視的層面。對於有志進入外商圈的人，他建議，在大學時就應積極申請暑期實習，趁早了解產業生態，其效用不會小於擁有一張世界級的CFA執照。
【2013-07-20/經濟日報】
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http://mag.udn.com/mag/edu/storypage.jsp?f_ART_ID=467528
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