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兆豐金蔡董非常重視CFP

蘋果日報

兆豐金蔡董非常重視CFP (2015/1/9 上午 11:10:25 )

蔡友才：CFP愈多金融機構賺愈多

2015年01月05日

金融業鼓勵員工考取CFP證照。圖為兆豐金融大樓。
【王立德╱台北報導】財務規劃人才需求大，取得CFP（認證理財規劃顧問）證照的人搶手，據統計，銀行、保險、證券3大類別中，銀行業持有CFP證照人數最多，但壽險業投入CFP培訓腳步最積極，顯見壽險業協助客戶配置財產能量持續增加。

壽險培訓最積極

理財認證協會理事長、兆豐金控董事長蔡友才說「CFP愈多，金融機構賺愈多」。根據最新統計，兆豐銀行、國泰人壽、元大寶來證券各是銀行、壽險、證業中，擁有理財認證CFP執照最多者，合計三大龍頭佔全台CFP執照理專約15％的比重，剛好這三家金融機構也是各自領域內的獲利前3名。

行庫主管分析，近年銀行要接軌巴賽爾新制，今年又面臨國內不動產放款風險升高，及金管會要求金融業增提備抵呆帳準備，授信業務的利潤愈來愈受到壓縮，不少銀行將財富管理業務列為競拼獲利的新戰場，自然也對CFP的需求愈來愈高。

蔡友才指出，壽險業投入人員理財認證培訓的腳步最為積極，以2013年、2014年的3大業別最高等級的CFP理專分布比重來看，2013年時銀行、壽險、證券業別的比重，分別為42. 38%、30.04%、10.98%。而在2014年，比重則分別轉為40.85%、33.77%、10.17%，壽險業比重持續攀升。

壽險主管說，CFP理財認證並非終身有效，每隔2年回測一次，反成CFP的最大賣點，但市場也有反面聲音，認為金融業銷售多採「佣金制」，CFP認證若無法得到公司認同，就僅是一張普通證照罷了。

據了解，蔡友才私下曾感嘆，雖然CFP得到愈來愈多金融業者認同，還是有很多取得CFP台灣金融從業人員，未從事財富管理業務，反跑到中國去當專業認證課程的講師，對業界來說是損失，台灣金融業重視CFP程度，需加強。

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協會

Re:兆豐金蔡董非常重視CFP (2015/8/29 上午 11:48:32 )

當年張昌邦當CFP台灣協會理事長時，復華銀行的員工考生CFP，也是有很好的補助。但當張昌邦離開位子後，復華就不補助CFP了。

同理，兆豐董事長現在在推CFP，是因為他身兼CFP台灣理事長的位子。如果他未來下台了，兆豐銀行對CFP的想法，會不會有180度大轉變?

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