| 國際金融證照別 |
CFA |
CFP |
FRM |
| 全名 |
Chartered Financial Analyst |
Certified Financial Planner |
Financial Risk Manager |
| 主辦單位 |
投資管理及研究協會(CFAI) |
台灣理財顧問認證協會(FPAT) |
全球風險管理協會 (GARP) |
| 舉辦考試創始年 |
1963 |
2004 (台灣) |
1997 |
| 適合報考人士 |
證券研究員、分析師，基金經理人 |
為個人做理財規劃者，保險業務員，銀行理專 |
金控、銀行、券商、大型上市公司風險管理、徵/授信及稽核部門 |
| 報名考試費用(以下均為新台幣) |
約45000元 |
六個模組加起來共25000元 |
約15000元 |
| 教材及工具費用 |
約30000元 |
約4000元 |
約11000元 |
| 認證學分費用 |
無(可自修) |
90000元(未打折前) |
無(可自修) |
| 考取後每年年費 |
約10000元 |
3000元 |
3300元 |
| 考試科目 |
職業行為準則 |
基礎理財規劃 |
市場風險衡量及管理 |
| 數量及統計 |
風險管理與保險規劃 |
信用風險衝量及管理 |
| 經濟學 |
員工福利與退休金規劃 |
作業風險管理 |
| 財報分析 |
投資規劃 |
會計、法規及職業道德 |
| 資產定價 |
租稅與財產移轉規劃 |
統計及數量分析 |
| 投資組合管理 |
全方位理財規劃 |
|
| 考試資格 |
大學畢業、高中畢業(加四年工作經驗)、五專畢業(加二年工作經驗) |
須先參加「協會」所認可的機構之相關課程結業後方參加每一模組的考試 |
不限學歷 |
| 考試語言 |
英文 |
中文 |
英文 |
| 考試時間及方式 |
共考三級，每年最多只能考一級，第一級一年辦二次，台北均有考場 |
每年舉辦二次(三月和九月) |
每年考一次(每年11月的第三個星期六)、台灣有考場 |
| 每一級考一天，上午三小時，下午三小時 |
一、四模組三小時，二、三、五二小時，第六模組六小時 |
上午考2小時半，下午考2小時半，共140題單選題 |
| 獲得證照所需時間 |
2-5年 |
1-2年 |
1年 |
| 錄取率 |
台灣考生第一級錄取率26%，第二級錄取率26%，第三級錄取率40% |
每一模組過關率約40% |
台灣考生錄取率推估不到40% |
| 證照抵免資格 |
N/A |
有相關證照則可以抵免五科上課及考試，其中CFA、CPA資格者可抵免前五次上課及考試 |
N/A |
| 需幾年相關工作經驗方可取證 |
3年 |
3年 |
2年 |
| 台灣目前擁有人數 |
不到300人 |
0人 (2005年7月起就會有第一批CFP出來，預估約50人) |
不到300人 |
| 預估2007年擁有者 |
600人 |
350人 |
450人 |
| 證照持有人估計年薪 |
約200萬元 |
約150萬元 |
約120萬元 |
| 考試機構網站 |
www.cfainstitute.org |
www.fpat.org.tw |
www.garp.com |
